Orientações de Segurança e Prevenção a Fraudes e Golpes

1. Sobre estas Orientações

A Trocka é uma corretora de câmbio autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil. No mercado de ativos virtuais, ela atua apenas como intermediária: a Trocka não presta serviço de custódia própria, não oferece rendimento, empréstimo ou staking, não opera livro de ofertas e não faz recomendação de investimento.

Golpistas se aproveitam da popularidade dos ativos virtuais para enganar pessoas, muitas vezes usando o nome de instituições conhecidas. Este material reúne, em linguagem simples, como esses golpes funcionam e quais cuidados tomar. Leia-o junto com o Guia de Informações ao Cliente da Central de Transparência.

2. O que a Trocka Nunca Faz

Conhecer o que a Trocka nunca faz é a forma mais simples de identificar um golpe. Qualquer contato que fuja destas regras deve ser tratado como tentativa de fraude.

• A Trocka nunca pede a sua senha, código de autenticação (token ou SMS), chave privada ou frase-semente (seed phrase), por nenhum canal e por nenhum motivo.
• A Trocka nunca solicita que você instale programas de acesso remoto (como AnyDesk, TeamViewer ou similares) para acompanhar ou concluir uma operação.
• A Trocka nunca promete rentabilidade, lucro garantido, rendimento ou valorização de ativos virtuais.
• A Trocka nunca pede pagamento em conta de pessoa física ou de terceiro, nem transferência para carteira de titularidade da própria Trocka a título de “investimento”.
• A Trocka nunca cobra taxa antecipada para “liberar” um saque, um resgate ou um suposto prêmio.
• A Trocka não faz abordagem comercial por grupos de mensagem, salas de sinais ou perfis em redes sociais oferecendo investimentos.

3. Como Reconhecer um Golpe

Abaixo estão as formas mais comuns de golpe no mercado de ativos virtuais. Elas costumam se combinar e sempre têm em comum a pressa e o pedido de dados ou de dinheiro.

3.1. Falso atendente ou falso funcionário

Alguém entra em contato por telefone, mensagem ou e-mail dizendo ser da Trocka, do custodiante ou de outro prestador, alega um problema na sua conta ou uma operação suspeita e pede dados, códigos ou uma transferência para “proteger” o seu dinheiro. A Trocka trata você somente pelos canais oficiais e nunca pede que você mova ativos por causa de um alerta recebido por telefone ou mensagem.

3.2. Site, aplicativo ou perfil falso (phishing)

São páginas, aplicativos ou perfis que imitam a Trocka para capturar o seu login, a sua senha ou os seus dados. Chegam por link em mensagem, e-mail ou anúncio. Confira sempre o endereço do site e desconfie de links recebidos. Acesse a Trocka digitando o endereço oficial, nunca por link de terceiros.

3.3. Falsa promessa de rentabilidade ou falso investimento

Ofertas de lucro fácil, rendimento fixo, “robôs” de investimento ou plataformas que prometem multiplicar o seu dinheiro em ativos virtuais. A Trocka intermedeia a compra e a venda de stablecoins e não oferece qualquer produto de investimento ou de rentabilidade. Promessa de ganho garantido é sinal de golpe.

3.4. Troca de beneficiário de última hora

Depois de combinada uma operação, o golpista pede, com urgência, para mudar a conta bancária, o endereço da carteira ou o beneficiário, alegando um imprevisto. Em transferências de ativos virtuais, um endereço ou uma rede errados podem causar a perda definitiva dos ativos. Confirme qualquer alteração por outro meio antes de prosseguir.

3.5. Pedido de senha, código ou chave

Qualquer pedido de senha, código de autenticação, chave privada ou frase-semente é golpe, mesmo que venha de alguém que pareça confiável ou que cite dados seus. Esses dados são pessoais e intransferíveis e não devem ser informados a ninguém.

3.6. Falso suporte técnico

Contato que oferece ajuda para “resolver” um erro, desbloquear a conta ou recuperar um valor e, para isso, pede acesso remoto ao seu dispositivo, dados de acesso ou uma transferência. A Trocka não pede acesso remoto nem dados de acesso para prestar atendimento.

3.7. Comprovante ou documento adulterado

Comprovantes de transferência, cotações, contratos ou documentos de posição falsificados, usados para simular um pagamento que não ocorreu ou para dar aparência de legitimidade a um golpe. Confira os documentos que você recebe pelos canais oficiais e, em caso de dúvida, valide com o atendimento.

4. Regras de Ouro Antes de Operar ou Transferir

• Trate somente pelos canais oficiais da Trocka, informados na seção 8. Desconfie de contatos recebidos por telefone, mensagem ou rede social, mesmo que usem o nome ou a marca da Trocka.
• Leia a cotação inteira antes de aceitar: preço, quantidade, tarifas, valor total, prazo de validade e prazo de liquidação.
• Pague somente por transferência de conta bancária de sua titularidade para a conta da Trocka indicada no contrato. A Trocka não aceita pagamento feito por terceiros.
• Confira, antes de assinar, os dados do beneficiário, a conta bancária, o endereço da carteira e a rede de destino.
• Desconfie de pressa e de promessa de ganho. Golpe quase sempre vem com urgência e com oferta boa demais.
• Na dúvida, pare e confirme com o atendimento oficial antes de transferir qualquer valor ou ativo.

5. Cuidados com a Autocustódia e as Transferências

Quando você transfere as suas stablecoins para carteira própria (autocustodiada), elas deixam a Trocka e o custodiante e passam a depender só de você. A partir daí, ninguém consegue recuperar, bloquear ou desfazer a transferência.

• Guarde a sua chave privada e a sua frase-semente offline, em local seguro, e nunca as compartilhe nem as digite em sites ou aplicativos.
• A perda da chave privada ou da frase-semente significa a perda definitiva dos ativos.
• Confira o endereço e a rede de destino com atenção. Para endereço novo, faça antes uma transferência de teste de pequeno valor, quando possível.
• Uma transferência em rede não pode ser desfeita. Não há como estornar.

6. Como Proteger as Suas Contas

• Proteja o e-mail que você usa com a Trocka: use senha forte e exclusiva e ative a autenticação em dois fatores. É por esse e-mail que você recebe cotações, contratos e comprovantes.
• Não repita senhas entre serviços e não as guarde em mensagens ou anotações acessíveis.
• Mantenha o seu dispositivo e o navegador atualizados e com proteção ativa.
• Evite operar em redes de internet públicas ou em dispositivos compartilhados.
• Mantenha o seu cadastro atualizado, para que a Trocka consiga contatá-lo pelos canais corretos.

7. Suspeitou de um Golpe? O Que Fazer

• Não transfira valores nem ativos e não informe senhas, códigos ou chaves.
• Comunique imediatamente o atendimento oficial da Trocka, pelos canais da seção 8. Comunicações de suspeita de fraude são tratadas de imediato, inclusive fora do horário de atendimento.
• Reúna e guarde as evidências: mensagens, e-mails, números e comprovantes recebidos.
• Se houver indício de crime, registre ocorrência junto à autoridade policial.
• Se você tiver informado dados de acesso, troque imediatamente as suas senhas e revise a segurança do seu e-mail e dos seus dispositivos.

8. Canais Oficiais da Trocka

Use somente os canais abaixo para tratar com a Trocka. Qualquer outro contato que se apresente como sendo da Trocka deve ser desconsiderado e comunicado ao atendimento.

• Atendimento: e-mail atendimento@trocka.com, telefone +55 21 2018-2460 e WhatsApp +55 21 99260-6017, em dias úteis, das 9h às 18h. Comunicações de suspeita de fraude são tratadas de imediato. Confira se o número do WhatsApp é exatamente este.
• Ouvidoria: 0800-800-3330 e ouvidoria@trocka.com.
• Novos negócios: comercial@trocka.com.
• Site oficial: www.trocka.com, acessado digitando o endereço diretamente no navegador.
• Central de Transparência: páginas públicas, sem necessidade de login, com as informações oficiais sobre as operações, os ativos, os prestadores e a segurança.